KYC認(rèn)證其實(shí)就是一種實(shí)名認(rèn)證機(jī)制,主要用于預(yù)防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

KYC是Know Your Custome 的簡(jiǎn)稱,字面意思是:了解你的客戶。

“了解你的客戶”的主要目標(biāo)是通過對(duì)客戶身份的核實(shí)和商業(yè)行為的了解,有效地發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑行為,因?yàn)槌菍?duì)客戶有充分的理解并能夠預(yù)測(cè)客戶的商業(yè)行為,否則你就無法合理而有效地從客戶日常的、習(xí)慣性的行為中發(fā)現(xiàn)不正常的、或許是可疑的行為。