信用證支付方式所涉及的當(dāng)事人較多,通常有以下幾個(gè):(一)開(kāi)證申請(qǐng)人(Applicant)按照UCP600的定義,申請(qǐng)人是指要求開(kāi)立信用證的一方。

在實(shí)際業(yè)務(wù)中,申請(qǐng)人通常為進(jìn)口商。

另外,UCP500和UCP600均規(guī)定,允許開(kāi)證行以自身名義開(kāi)證。

(二)開(kāi)證行(Issuing Bank)按照UCP600的定義,開(kāi)證行是指應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人的要求或代表自已開(kāi)出信用證的銀行。

在實(shí)際業(yè)務(wù)中,開(kāi)證行一般為進(jìn)口地的銀行。

開(kāi)證行和開(kāi)證申請(qǐng)人(通常為進(jìn)口商)之間的契約是開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)。

進(jìn)口商在申請(qǐng)開(kāi)證時(shí),應(yīng)根據(jù)開(kāi)證行的要求,交付押金及手續(xù)費(fèi);開(kāi)證行應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)書(shū)條款,正確、及時(shí)地開(kāi)出信用證。

信用證開(kāi)出后,開(kāi)證行要對(duì)信用證獨(dú)立負(fù)責(zé),承擔(dān)第一性付款責(zé)任。

開(kāi)證行不能因進(jìn)口商拒絕贖單或無(wú)力付款而拒絕承擔(dān)保證承付的責(zé)任。

(三)通知行(Advising Bank)按照UCP600的定義,通知行指應(yīng)開(kāi)證行要求通知信用證的銀行。

通知行通常是出口地銀行,而且一般是開(kāi)證行的代理行( Correspondent Bank)。

按照UCP600的規(guī)定,通知行通知信用證或修改的行為,即表明其認(rèn)為信用證或修改的表面真實(shí)性得到滿(mǎn)足,且其通知準(zhǔn)確地反映了所收到的信用證或修改的條款。

如果一家銀行被要求通知信用證或修改但其決定不予通知,則必須毫不延遲地通知向其發(fā)送信用證、修改或通知的銀行。

需要指出的是,UCP600 新增了“ 第二通知行”(Second Advising Bank)的概念,即:通知行可以通過(guò)另一銀行(“第二通知行”)向受益人通知信用證及其修改。

第二通知行的責(zé)任是核實(shí)所收到的通知書(shū)的表面真實(shí)性及其準(zhǔn)確性。

另外,經(jīng)由通知行或第二通知行通知信用證的銀行必領(lǐng)經(jīng)由同一銀行通知其后的任何修改。

(四)受益人(Beneficiary)按照UCP600的定義,受益人是指有權(quán)使用信用證的人。

在實(shí)際業(yè)務(wù)中,受益人通常是出口商或?qū)嶋H供貨人。

(五)議付銀行(Negotiating Bank)UCP500首次明確規(guī)定:“議付意指被授權(quán)議付的銀行對(duì)匯票及/或單據(jù)給付對(duì)價(jià),僅僅審核單據(jù)未給付對(duì)價(jià)不構(gòu)成議付。

”因此,議付行是指買(mǎi)入或貼現(xiàn)受益人按信用證規(guī)定提交的匯票及/或單據(jù)的銀行。

信用證中指定特定銀行為議付行的,稱(chēng)為限制議付信用證;可由任何銀行議付的信用證稱(chēng)為公開(kāi)議付信用證,或稱(chēng)自由議付信用證。

必須注意的是,UCP600 對(duì)議付的定義作出了重大修改。

按照UCP600的規(guī)定,議付是指議付行在相符交單下,在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或同意預(yù)付款項(xiàng),從而購(gòu)買(mǎi)匯票及/或單據(jù)的行為。

另外,匯票的付款人必須是銀行,但不能做成以議付行為付款人。

(六)保兌行(Confirming Bank)按照UCP600的定義,保兌行是指根據(jù)開(kāi)證行的授權(quán)或要求在信用證上加具保兌的銀行。

保兌行在信用證上加具保兌后,即對(duì)信用證獨(dú)立負(fù)責(zé),承擔(dān)必須對(duì)相符交單承付或議付的責(zé)任。

匯票、單一經(jīng)保兌行承付或議付,即使開(kāi)證行倒閉或無(wú)理拒付,保兌行均無(wú)權(quán)向出口商追索款項(xiàng)。

這樣,保兌信用證下的受益人可獲得開(kāi)證行和保兌行的雙重獨(dú)立付款保證。

保兌銀行可以由通知銀行兼任,也可由其他銀行加具保兌。

(七)償付銀行(Reimbursement Bank)償付銀行又稱(chēng)清算銀行(Clearing Bank),是指信用證指定的代開(kāi)證行向議付行、承兌行或付款行清償墊款的銀行。

償付行的出現(xiàn)往往是由于開(kāi)證行的資金調(diào)度或集中在該銀行的緣故。

信用證中如規(guī)定有關(guān)銀行向指定銀行索償時(shí),開(kāi)證行應(yīng)及時(shí)向該償付行提供照付該索償?shù)倪m當(dāng)指示或授權(quán),并且不應(yīng)以索償行向償付行提供單證相符的證明為先決條件。

如索償行未從償付行獲得償付,開(kāi)證行并不能解除其自身償付的任何義務(wù)。

除非另有規(guī)定,償付費(fèi)用應(yīng)由開(kāi)證行承擔(dān)。

需要指出的是,由于償付銀行并不審查單據(jù),因此償付銀行的償付具有追索權(quán)。

(八) 受讓人(Transferee)受讓人又稱(chēng)第二受益人(Second Beneficiary), 是指接受第一受 益人轉(zhuǎn)讓有權(quán)使用信用證的人,大都是出口人的實(shí)際供貨商。

在可轉(zhuǎn)讓信用證下,受益人有權(quán)要求將該證的全部或一部分轉(zhuǎn)讓給第三者, 該第三者即為信用證的受讓人。