資金一直以來都是企業(yè)生存和發(fā)展的命脈所在,沒有資金,企業(yè)的運營就無從開展。

能否進行高效率、低成本的資金管理成為了企業(yè)經(jīng)濟效益提升的關(guān)鍵。

隨著跨境資金集中運營客戶數(shù)目的增加和使用的深化,跨境資金集中運營這一業(yè)務(wù)需求也逐漸攀升。

本篇文章為大家總結(jié)了當前階段跨境資金集中運營使用的場景以及好處,希望能夠幫助諸位更好的理解跨境資金集中運營這一概念。

當前,從跨境資金集中運營業(yè)務(wù)準入以及其對企業(yè)自身財務(wù)管理水平的要求上來分析的話,需求且有能力開展跨境資金集中運營業(yè)務(wù)的企業(yè),主要有跨國企業(yè)集團、大型國有企業(yè)以及大型民營企業(yè)三類。

這三類企業(yè)對于跨境集中資金運營的運用有共性也有特點,但目的都大同小異,跨境資金集中運營的益處也被逐漸發(fā)掘。

1.增強財務(wù)集中管控能力。

由于上述的三類企業(yè)對外收付結(jié)算的業(yè)務(wù)量大,有著頻繁的資金往來。

更好地實現(xiàn)對各地子公司的監(jiān)控和統(tǒng)籌,就更加傾向于使用資金的集中管理。

從而在保證安全和效率的前提下,簡化流程、便捷操作。

通過跨境資金集中運營,能夠有利于更好的借助境內(nèi)外兩個市場對利率和匯率進行測算,實現(xiàn)企業(yè)資金成本最小化和收益最大化的目標,幫助企業(yè)更好的了解分析業(yè)務(wù)開展和資金運用的情況。

2.打通境內(nèi)外融資渠道。

作為企業(yè)做融資決策的重要考量因素,融資的可得性和成本高低十分重要。

通過跨境資金的集中運營可以在一定程度上來實現(xiàn)在境內(nèi)外市場的聯(lián)通,方便為企業(yè)提供更加多元的選擇。

但在近些年的跨境收支業(yè)務(wù)中,時不時會出現(xiàn)洗錢或者違規(guī)套利等非法行為。

這需要無論企業(yè)還是中資銀行,都需要對這些風(fēng)險進行高度警惕。